Au cours de l'année écoulée, la finance décentralisée (DeFi) a pris d'assaut le monde avec presque 200 milliards de dollars de valeur totale verrouillée (TVL) actuellement dans les applications DeFi. À la demande générale de la communauté IoTeX, nous nous préparons à une vague de nouvelles applications DeFi lancées sur IoTeX, y compris des DEX, des fermes de rendement et des marchés monétaires. Alors que nous avançons vers notre vision de l'Internet des Objets de Confiance, nous avons hâte d'accueillir de nouveaux partenaires DeFi innovants dans le réseau IoTeX.

La blockchain IoTeX est ultra-rapide (blocs de 5 secondes avec finalité de txn instantanée), peu coûteuse (des milliers de txn pour moins de 1 $), et interopérable avec des blockchains de premier plan comme Ethereum, BSC et Polygon. Ces qualités font d'IoTeX une base incroyable pour DeFi, qui est déjà en ligne et prête à croître rapidement :

• mimo est un DEX qui est en ligne sur IoTeX depuis mi-2020, permettant le trading décentralisé d'IOTX + XRC20 + actifs inter-chaînes. À ce jour, mimo prend en charge plus de 30 actifs et lancera bientôt un jeton de gouvernance.
• Magic Land a récemment été lancé comme la première ferme de rendement sur IoTeX, atteignant 8 millions de dollars de TVL en deux jours. De nouvelles fermes de rendement ZoomSwap & Firebird devraient également être lancées bientôt -- chaque ferme de rendement ayant son propre jeton de gouvernance.

Dans ce blog, nous partageons un aperçu de DeFi sur IoTeX ainsi que les meilleures pratiques pour les nouveaux utilisateurs.

Différentes Variantes de DeFi sur IoTeX

DeFi croît de jour en jour, répliquant l'industrie financière traditionnelle de manière décentralisée. Cela se décline en plusieurs variantes – ci-dessous, nous partageons un aperçu des DEX, des fermes de rendement et des marchés monétaires. Nous vous recommandons également de lire notre dernier blog sur les nouveaux outils de transparence/audit que vous pouvez utiliser pour rester en sécurité lors de l'exploration de nouveaux projets DeFi.

DEX - Fournisseurs de Liquidité

Les échanges décentralisés ou DEX (par exemple, mimo) sont des teneurs de marché automatisés (AMM) qui gèrent des pools de liquidité, qui agrègent des actifs provenant de fournisseurs de liquidité "LP" qui déposent des paires de jetons dans des "pools" afin de gagner des intérêts. Les traders peuvent échanger des jetons au sein du pool et payer des frais généralement d'environ 0,3 % du volume des transactions qui sont répartis proportionnellement par les LP. À mesure que les jetons d'un pool sont échangés, l'AMM rééquilibrera l'offre/ratio des jetons dans un pool ; en raison de cela, il existe un risque de pertes pour les LP appelé perte impermanente que tous les LP devraient comprendre. La part d'un LP dans un pool est exprimée en "jetons LP" – les utilisateurs peuvent retirer leur part du pool à tout moment en échangeant des jetons LP contre les jetons initialement déposés. Ces jetons LP peuvent également être mis en jeu dans des fermes de rendement pour gagner des intérêts supplémentaires.

Fermes de Rendement

Les fermes de rendement (par exemple, MagicLand, Zoomswap) permettent aux utilisateurs de miser et de prêter des jetons en échange de rendement sous forme d'autres jetons. En résumé, les fermes de rendement incitent les LP de DEX à miser leurs jetons LP dans un nouveau pool de ferme de rendement. Les agriculteurs gagneront des intérêts en récompense de la fourniture de liquidité, mais ne gagneront aucun jeton LP tant qu'ils ne retireront pas leurs jetons LP. Les fermes de rendement calculent généralement les rendements estimés de diverses fermes en pourcentage de rendement annuel (APY), qui est le taux de retour sur une année avec les intérêts composés pris en compte. Les fermes de rendement émettent un montant fixe de récompenses à chaque bloc, qui sont réparties proportionnellement par tous les déposants de jetons LP – à mesure que plus de jetons LP sont ajoutés à une ferme de rendement, l'APY pour chaque agriculteur individuel diminuera en conséquence.

Marchés Monétaires

Les marchés monétaires (par exemple, Aave, Curve) permettent aux utilisateurs de prêter et d'emprunter des actifs cryptographiques. Similaire aux prêts bancaires, les prêteurs gagnent des intérêts pour avoir temporairement renoncé à la propriété de leurs actifs, tandis que les emprunteurs paient des intérêts pour détenir temporairement un actif. Les prêteurs fournissent de la liquidité au marché pour gagner des paiements d'intérêts, tandis que les emprunteurs mettent en garantie et paient des intérêts pour emprunter des actifs. En fonction de l'offre et de la demande d'actifs, les taux d'intérêt de prêt/emprunt fluctueront. Nous avons hâte d'accueillir bientôt les premiers marchés monétaires sur IoTeX !

Qu'est-ce qui vient ensuite ?

Dans les mois à venir, nous prévoyons d'intégrer une variété de nouveaux projets, y compris des blue-chips DeFi dans le réseau IoTeX. Nous avons eu des conversations prometteuses sur l'intersection de DeFi et des dispositifs du monde réel – un concept que nous appelons #MachineFi – avec un ensemble passionnant de nouveaux partenaires. Nous avons hâte de partager ce sur quoi nous avons travaillé.

DeFi est encore à ses débuts, et les nouveaux projets peuvent être complexes et comporter des risques financiers pour les emprunteurs, les prêteurs et les traders. Lorsque vous explorez DeFi sur IoTeX, nous vous recommandons vivement de consulter nos outils de transparence/audit DeFi, ainsi que d'autres outils disponibles publiquement comme les calculateurs de perte impermanente et les sites de classement des fermes de rendement. Notamment, tout nouveau projet à l'intérieur/à l'extérieur de DeFi est susceptible d'être victime de piratages et de fraudes en raison de vulnérabilités dans les contrats intelligents. Assurez-vous d'utiliser uniquement des projets DeFi qui sont audités et dignes de confiance – bonne DeFi sur IoTeX !

À propos d'IoTeX

Fondé en tant que plateforme open-source en 2017, IoTeX construit l'Internet des Objets de Confiance, un écosystème ouvert où tous les “objets” — humains, machines, entreprises et DApps — peuvent interagir avec confiance et confidentialité. Soutenu par une équipe mondiale de plus de 30 scientifiques et ingénieurs de recherche de premier plan, IoTeX combine blockchain, matériel sécurisé et informatique confidentielle pour permettre des dispositifs IoT, des réseaux et des économies de nouvelle génération. IoTeX va donner pouvoir à l'économie décentralisée future en “connectant le monde physique, bloc par bloc”.

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