지난 1년 동안, 탈중앙화 금융(DeFi)은 거의 $200B의 총 잠금 가치(TVL)를 기록하며 세상을 강타했습니다. IoTeX 커뮤니티의 요청에 따라, 우리는 DEX, 수익 농장 및 머니 마켓을 포함한 새로운 DeFi 앱의 출시에 대비하고 있습니다. 신뢰할 수 있는 사물의 인터넷을 향한 우리의 비전을 향해 나아가면서, IoTeX 네트워크에 새로운 혁신적인 DeFi 파트너를 맞이할 날을 기다릴 수 없습니다.
IoTeX 블록체인은 초고속(5초 블록과 즉각적인 거래 확정), 저렴한(수천 건의 거래가 $1 미만), 그리고 Ethereum, BSC 및 Polygon과 같은 주요 블록체인과 상호 운용 가능합니다. 이러한 특성 덕분에 IoTeX는 이미 운영 중이며 빠르게 성장할 준비가 된 DeFi의 놀라운 기반이 됩니다:
- mimo는 2020년 중반부터 IoTeX에서 운영되고 있는 DEX로, IOTX + XRC20 + 크로스 체인 자산의 탈중앙화 거래를 가능하게 합니다. 현재까지 mimo는 30개 이상의 자산을 지원하며 곧 거버넌스 토큰을 출시할 예정입니다.
- Magic Land는 최근 IoTeX에서 첫 번째 수익 농장으로 출시되었으며, 이틀 만에 $8M의 TVL에 도달했습니다. 새로운 수익 농장 ZoomSwap 및 Firebird도 곧 출시될 예정이며, 각 수익 농장은 자체 거버넌스 토큰을 보유하고 있습니다.
이 블로그에서는 IoTeX에서의 DeFi 개요와 새로운 사용자들을 위한 모범 사례를 공유합니다.
IoTeX에서의 다양한 DeFi 형태
DeFi는 날로 성장하고 있으며, 전통 금융 산업을 탈중앙화된 방식으로 복제하고 있습니다. 이는 여러 형태로 나타납니다. 아래에서는 DEX, 수익 농장 및 머니 마켓에 대한 개요를 공유합니다. 또한 새로운 DeFi 프로젝트를 탐색할 때 안전을 유지하기 위해 사용할 수 있는 새로운 투명성/감사 도구에 대한 최근 블로그를 읽어보시기를 강력히 권장합니다.
DEX - 유동성 제공자
탈중앙화 거래소 또는 DEX(예: mimo)는 유동성 풀을 관리하는 자동화된 시장 조성자(AMM)입니다. 이들은 유동성 제공자 "LP"가 "풀"에 토큰 쌍을 예치하여 이자를 얻기 위해 자산을 집계합니다. 거래자는 풀 내에서 토큰을 교환할 수 있으며, 거래량의 약 0.3%에 해당하는 수수료를 지불합니다. 풀 내에서 토큰이 거래될 때 AMM은 풀 내 토큰의 공급/비율을 재조정합니다. 이로 인해 LP는 임시 손실의 위험이 있으며, 모든 LP는 이를 이해해야 합니다. LP의 풀 내 비율은 "LP 토큰"으로 표시됩니다. 사용자는 언제든지 LP 토큰을 원래 예치한 토큰으로 교환하여 풀의 비율을 인출할 수 있습니다. 이러한 LP 토큰은 추가 이자를 얻기 위해 수익 농장에 스테이킹할 수도 있습니다.
수익 농장
수익 농장(예: MagicLand, Zoomswap)은 사용자가 토큰을 스테이킹하고 대출하여 다른 토큰 형태의 수익을 얻을 수 있게 합니다. 간단히 말해, 수익 농장은 DEX LP가 새로운 수익 농장 풀에 LP 토큰을 스테이킹하도록 유도합니다. 농부는 유동성을 제공한 대가로 이자를 얻지만, LP 토큰을 인출할 때까지는 LP 보상을 받지 않습니다. 수익 농장은 일반적으로 다양한 농장의 예상 수익률을 연간 백분율 수익(APY)으로 계산하며, 이는 복리 이자를 고려한 1년 동안의 수익률입니다. 수익 농장은 각 블록마다 고정된 양의 보상을 분배하며, 이는 모든 LP 토큰 예치자에게 비례적으로 나누어집니다. 수익 농장에 더 많은 LP 토큰이 추가될수록 각 농부의 APY는 그에 따라 감소합니다.
머니 마켓
머니 마켓(예: Aave, Curve)은 사용자가 암호 자산을 대출하고 빌릴 수 있게 합니다. 은행 대출과 유사하게, 대출자는 자산의 소유권을 일시적으로 포기하는 대가로 이자를 얻고, 차입자는 자산을 일시적으로 보유하기 위해 이자를 지불합니다. 대출자는 시장에 유동성을 제공하여 이자 지급을 얻고, 차입자는 담보를 제공하고 자산을 빌리기 위해 이자를 지불합니다. 자산의 공급과 수요에 따라 대출/차입 % 금리가 변동합니다. 우리는 곧 IoTeX에서 첫 번째 머니 마켓을 맞이할 수 있기를 기대합니다!
다음은 무엇인가요?
앞으로 몇 달 동안, 우리는 IoTeX 네트워크에 다양한 새로운 프로젝트를 온보딩할 계획입니다. DeFi 블루칩과의 교차점에 대한 유망한 대화를 나누었으며, 이를 #MachineFi라고 부르는 개념을 통해 흥미로운 새로운 파트너와 협력하고 있습니다. 우리가 어떤 작업을 하고 있는지 공유할 날을 기다릴 수 없습니다.
DeFi는 여전히 초기 단계에 있으며, 새로운 프로젝트는 복잡할 수 있으며 차입자, 대출자 및 거래자 모두에게 재정적 위험을 안고 있습니다. IoTeX에서 DeFi를 탐색할 때, 우리는 DeFi 투명성/감사 도구와 임시 손실 계산기 및 수익 농장 순위 웹사이트와 같은 다른 공개 도구를 검토할 것을 강력히 권장합니다. 특히, DeFi 내외의 모든 새로운 프로젝트는 스마트 계약의 취약성으로 인해 해킹 및 사기의 위험에 노출됩니다. 감사되고 신뢰할 수 있는 DeFi 프로젝트만 사용하세요 – IoTeX에서 즐거운 DeFi 경험 되세요!
IoTeX 소개
2017년에 오픈 소스 플랫폼으로 설립된 IoTeX는 신뢰할 수 있는 사물의 인터넷을 구축하고 있으며, 모든 “사물” — 인간, 기계, 비즈니스 및 DApp — 이 신뢰와 개인 정보 보호를 통해 상호 작용할 수 있는 개방형 생태계를 만들고 있습니다. 30명 이상의 최고 연구 과학자 및 엔지니어로 구성된 글로벌 팀의 지원을 받는 IoTeX는 블록체인, 보안 하드웨어 및 기밀 컴퓨팅을 결합하여 차세대 IoT 장치, 네트워크 및 경제를 가능하게 합니다. IoTeX는 “블록별로 물리적 세계를 연결함으로써” 미래의 탈중앙화 경제를 강화할 것입니다.