Trong năm qua, tài chính phi tập trung (DeFi) đã gây bão trên toàn thế giới với gần 200 tỷ đô la giá trị tổng bị khóa (TVL) hiện tại trong các ứng dụng DeFi. Theo yêu cầu phổ biến từ cộng đồng IoTeX, chúng tôi đã chuẩn bị cho một làn sóng các ứng dụng DeFi mới ra mắt trên IoTeX, bao gồm DEXs, yield farms và thị trường tiền tệ. Khi chúng tôi tiến tới tầm nhìn của mình về Internet của những thứ đáng tin cậy, chúng tôi không thể chờ đợi để chào đón các đối tác DeFi mới và sáng tạo đến với Mạng IoTeX.
Blockchain IoTeX nhanh như chớp (5 giây cho mỗi khối với độ hoàn tất giao dịch ngay lập tức), rẻ (hàng ngàn giao dịch với <1 đô la), và tương tác với các blockchain hàng đầu như Ethereum, BSC và Polygon. Những đặc điểm này tạo nên nền tảng tuyệt vời cho DeFi, hiện đã hoạt động và sẵn sàng phát triển nhanh chóng:
- mimo là một DEX đã hoạt động trên IoTeX từ giữa năm 2020, cho phép giao dịch phi tập trung của IOTX + XRC20 + tài sản xuyên chuỗi. Đến nay, mimo hỗ trợ hơn 30 tài sản và sẽ sớm ra mắt một token quản trị.
- Magic Land gần đây đã ra mắt như là yield farm đầu tiên trên IoTeX, đạt 8 triệu đô la TVL trong vòng hai ngày. Các yield farms mới ZoomSwap & Firebird cũng dự kiến sẽ ra mắt sớm -- mỗi yield farm sẽ có token quản trị riêng.
Trong blog này, chúng tôi chia sẻ tổng quan về DeFi trên IoTeX cũng như các thực tiễn tốt nhất cho người dùng mới.
Các Hương Vị Khác Nhau của DeFi trên IoTeX
DeFi đang phát triển từng ngày, tái tạo ngành tài chính truyền thống theo cách phi tập trung. Điều này có nhiều hình thức – dưới đây chúng tôi chia sẻ tổng quan về DEXs, yield farms và thị trường tiền tệ. Chúng tôi cũng rất khuyến nghị bạn đọc blog gần đây của chúng tôi về các công cụ minh bạch/kiểm toán mới mà bạn có thể sử dụng để giữ an toàn khi khám phá các dự án DeFi mới.
DEX - Nhà Cung Cấp Thanh Khoản
Các sàn giao dịch phi tập trung hay DEXs (ví dụ, mimo) là các nhà tạo lập thị trường tự động (AMMs) quản lý các bể thanh khoản, tập hợp tài sản từ các nhà cung cấp thanh khoản "LPs" gửi các cặp token vào "bể" để kiếm lãi. Các nhà giao dịch có thể hoán đổi token trong bể và trả phí thường là ~0.3% khối lượng giao dịch được chia theo tỷ lệ cho các LPs. Khi các token trong bể được giao dịch, AMM sẽ cân bằng lại nguồn cung/tỷ lệ của các token trong bể; do đó, có rủi ro thua lỗ cho các LPs gọi là thua lỗ tạm thời mà tất cả các LPs nên hiểu. Phần của một LP trong một bể được định danh bằng "token LP" – người dùng có thể rút phần của họ trong bể bất kỳ lúc nào bằng cách trao đổi token LP lấy các token đã gửi ban đầu. Những token LP này cũng có thể được đặt cọc trong các yield farms để kiếm thêm lãi.
Yield Farming
Các yield farms (ví dụ, MagicLand, Zoomswap) cho phép người dùng đặt cọc và cho vay token để đổi lấy lợi suất dưới dạng các token khác. Nói ngắn gọn, các yield farms khuyến khích các LP DEX đặt cọc token LP của họ vào một bể yield farming mới. Các nông dân sẽ kiếm lãi như một phần thưởng cho việc cung cấp thanh khoản, nhưng sẽ không kiếm được bất kỳ phần thưởng LP nào cho đến khi họ rút token LP của mình. Các yield farms thường tính toán lợi nhuận ước tính của các farm khác nhau theo tỷ lệ phần trăm hàng năm (APY), là tỷ lệ lợi nhuận trong suốt một năm với lãi suất gộp được tính vào. Các yield farms phát hành một lượng phần thưởng cố định mỗi khối, được chia theo tỷ lệ cho tất cả các người gửi token LP – khi nhiều token LP được thêm vào một yield farm, APY cho mỗi nông dân cá nhân sẽ giảm tương ứng.
Thị Trường Tiền Tệ
Các thị trường tiền tệ (ví dụ, Aave, Curve) cho phép người dùng cho vay và vay tài sản tiền điện tử. Tương tự như các khoản vay ngân hàng, người cho vay kiếm lãi cho việc tạm thời từ bỏ quyền sở hữu tài sản của họ, trong khi người vay trả lãi để tạm thời giữ một tài sản. Người cho vay cung cấp thanh khoản cho thị trường để kiếm các khoản thanh toán lãi, trong khi người vay đặt tài sản thế chấp và trả lãi để vay tài sản. Tùy thuộc vào cung và cầu cho các tài sản, tỷ lệ cho vay/vay sẽ dao động. Chúng tôi mong chờ chào đón các thị trường tiền tệ đầu tiên trên IoTeX sớm!
Điều Gì Tiếp Theo?
Trong vài tháng tới, chúng tôi dự định đưa vào nhiều dự án mới bao gồm các DeFi blue-chip vào Mạng IoTeX. Chúng tôi đã có những cuộc trò chuyện đầy hứa hẹn về giao điểm giữa DeFi và các thiết bị thế giới thực – một khái niệm mà chúng tôi gọi là #MachineFi – với một tập hợp các đối tác mới thú vị. Chúng tôi không thể chờ đợi để chia sẻ những gì chúng tôi đã làm.
DeFi vẫn đang trong giai đoạn đầu, và các dự án mới có thể phức tạp và mang lại rủi ro tài chính cho cả người vay, người cho vay và các nhà giao dịch. Khi khám phá DeFi trên IoTeX, chúng tôi rất khuyến nghị bạn xem xét các công cụ minh bạch/kiểm toán DeFi của chúng tôi, cũng như các công cụ công khai khác như máy tính thua lỗ tạm thời và các trang web xếp hạng yield farm. Đặc biệt, bất kỳ dự án mới nào trong/ngoài DeFi đều dễ bị tấn công và gian lận do các lỗ hổng trong hợp đồng thông minh. Hãy chắc chắn chỉ sử dụng các dự án DeFi đã được kiểm toán và đáng tin cậy – chúc bạn DeFi vui vẻ trên IoTeX!
Về IoTeX
Được thành lập như một nền tảng mã nguồn mở vào năm 2017, IoTeX đang xây dựng Internet của những thứ đáng tin cậy, một hệ sinh thái mở nơi tất cả “những thứ” — con người, máy móc, doanh nghiệp và DApps — có thể tương tác với sự tin cậy và quyền riêng tư. Được hỗ trợ bởi một đội ngũ toàn cầu gồm hơn 30 nhà khoa học và kỹ sư nghiên cứu hàng đầu, IoTeX kết hợp blockchain, phần cứng an toàn và tính toán bí mật để cho phép các thiết bị IoT, mạng lưới và nền kinh tế thế hệ tiếp theo. IoTeX sẽ trao quyền cho nền kinh tế phi tập trung tương lai bằng cách “kết nối thế giới vật lý, từng khối một”.
Tìm hiểu thêm: Website | Twitter | Telegram | Discord | Reddit | Blog