在过去的一年里，去中心化金融（DeFi）迅速崛起，目前在DeFi应用中锁定的总价值（TVL）接近2000亿美元。应IoTeX社区的强烈要求，我们正在为一波新的DeFi应用在IoTeX上推出做准备，包括去中心化交易所、收益农场和货币市场。随着我们朝着可信事物互联网的愿景迈进，我们迫不及待地想欢迎新的创新DeFi合作伙伴加入IoTeX网络。
IoTeX区块链速度极快（5秒区块，交易即时确认），费用低廉（数千笔交易费用低于1美元），并且与以太坊、BSC和Polygon等顶级区块链互操作。这些特性使得IoTeX成为DeFi的绝佳基础，DeFi已经上线并准备快速增长：
- mimo是自2020年中以来在IoTeX上线的去中心化交易所，支持IOTX + XRC20 + 跨链资产的去中心化交易。到目前为止，mimo支持30多种资产，并将很快推出治理代币。
- Magic Land最近作为IoTeX上的第一个收益农场上线，在两天内达到了800万美元的TVL。新的收益农场ZoomSwap和Firebird也预计很快上线——每个收益农场都有自己的治理代币。
在这篇博客中，我们分享了IoTeX上DeFi的概述以及新用户的最佳实践。
IoTeX上DeFi的多种形式
DeFi每天都在增长，以去中心化的方式复制传统金融行业。这有许多种形式——以下是我们对去中心化交易所、收益农场和货币市场的概述。我们还强烈建议您阅读我们的最新博客，了解您可以使用的新透明度/审计工具，以在探索新的DeFi项目时保持安全。
DEX - 流动性提供者
去中心化交易所或DEX（例如mimo）是自动化做市商（AMM），管理流动性池，这些池聚合来自流动性提供者（"LPs"）的资产，这些LP在"池"中存入代币对以赚取利息。交易者可以在池中交换代币，并支付通常约0.3%的交易量费用，这些费用按比例分配给LPs。随着池中代币的交易，AMM将重新平衡池中代币的供应/比例；因此，LPs面临的损失风险称为无常损失，所有LPs都应该理解。LP在池中的份额以"LP代币"计量——用户可以随时通过将LP代币兑换为最初存入的代币来提取他们在池中的份额。这些LP代币也可以在收益农场中质押以赚取额外的利息。
收益农场
收益农场（例如MagicLand、Zoomswap）使用户能够质押和借出代币，以换取其他代币的收益。简而言之，收益农场激励DEX的LPs将其LP代币质押在新的收益农场池中。农民将获得提供流动性的奖励利息，但在提取LP代币之前不会获得任何LP奖励。收益农场通常计算各种农场的预期回报，以年百分比收益（APY）表示，这是考虑复利后的年度回报率。收益农场每个区块发放固定数量的奖励，这些奖励按比例分配给所有LP代币存款者——随着更多LP代币被添加到收益农场，每个农民的APY将相应减少。
货币市场
货币市场（例如Aave、Curve）使用户能够借出和借入加密资产。类似于银行贷款，贷方因暂时放弃资产所有权而获得利息，而借款方则支付利息以暂时持有资产。贷方向市场提供流动性以赚取利息支付，而借款方则提供抵押品并支付利息以借入资产。根据资产的供需情况，借贷利率会波动。我们期待很快欢迎IoTeX上的第一个货币市场！
接下来是什么？
在接下来的几个月里，我们计划将各种新项目，包括DeFi蓝筹股，加入IoTeX网络。我们与一组令人兴奋的新合作伙伴进行了关于DeFi与现实世界设备交集的有希望的对话——我们称之为#MachineFi。我们迫不及待想与大家分享我们的进展。
DeFi仍处于初期阶段，新项目可能复杂且对借款人、贷方和交易者都存在财务风险。在探索IoTeX上的DeFi时，我们强烈建议您查看我们的DeFi透明度/审计工具，以及其他公开可用的工具，如无常损失计算器和收益农场排名网站。特别需要注意的是，任何新项目在DeFi内外都可能因智能合约中的漏洞而受到黑客攻击和欺诈。确保仅使用经过审计和可信的DeFi项目——在IoTeX上愉快地进行DeFi活动！
关于IoTeX
IoTeX成立于2017年，作为一个开源平台，正在构建可信事物互联网，这是一个开放的生态系统，在这里所有“事物”——人类、机器、企业和DApps——都可以信任和隐私地互动。IoTeX拥有30多名顶尖研究科学家和工程师的全球团队，结合区块链、安全硬件和保密计算，推动下一代物联网设备、网络和经济的发展。IoTeX将通过“逐块连接物理世界”来赋能未来的去中心化经济。