この1年間で、分散型金融(DeFi)は世界中で大きな注目を集め、現在DeFiアプリにはほぼ2000億ドルの総ロック価値(TVL)があります。IoTeXコミュニティからの強い要望を受け、DEX、イールドファーム、マネーマーケットを含む新しいDeFiアプリの波がIoTeX上でローンチされるよう準備を進めてきました。信頼できるモノのインターネット(Internet of Trusted Things)というビジョンに向かって前進する中、新しく革新的なDeFiパートナーをIoTeXネットワークに迎えることを楽しみにしています。

IoTeXブロックチェーンは超高速(5秒ブロック、瞬時のトランザクションファイナリティ)で、安価(1ドル未満で数百件のトランザクション)、そしてEthereum、BSC、Polygonなどのトップブロックチェーンと相互運用可能です。これらの特性により、IoTeXはDeFiにとって素晴らしい基盤となっており、すでに稼働中で急速に成長する準備が整っています。

• mimoは2020年半ばからIoTeX上で稼働しているDEXで、IOTX + XRC20 + クロスチェーン資産の分散型取引を可能にしています。現時点でmimoは30以上の資産をサポートしており、まもなくガバナンストークンをローンチする予定です。
• Magic Landは最近IoTeX初のイールドファームとしてローンチし、わずか2日間で800万ドルのTVLに達しました。新しいイールドファームであるZoomSwapとFirebirdも近日中にローンチが見込まれており、それぞれ独自のガバナンストークンを持つ予定です。

このブログでは、IoTeX上のDeFiの概要と、新規ユーザー向けのベストプラクティスをご紹介します。

IoTeX上のさまざまなDeFiの形

DeFiは日々成長を続けており、従来の金融業界を分散型の形で再現しています。これには多くの形態があります。以下ではDEX、イールドファーム、マネーマーケットの概要をご紹介します。また、新しいDeFiプロジェクトを探索する際に安全性を保つために利用できる新しい透明性/監査ツールについて解説した最近のブログもぜひお読みください。

DEX - 流動性プロバイダー

分散型取引所、すなわちDEX(例:mimo)は自動マーケットメーカー(AMM)であり、流動性プールを管理します。これは「LP」と呼ばれる流動性プロバイダーがトークンペアを「プール」に預けることで利子を得られるように資産を集約したものです。トレーダーはプール内でトークンをスワップでき、通常取引高の約0.3%の手数料を支払い、それはLPに比例配分されます。プール内のトークンが取引されると、AMMはプール内のトークンの供給/比率を再調整します。これにより、すべてのLPが理解しておくべきインパーマネントロス(非永続的損失)と呼ばれる損失のリスクが発生します。LPのプール内シェアは「LPトークン」で表され、ユーザーはいつでもLPトークンを最初に預けたトークンと交換することでプール内のシェアを引き出すことができます。これらのLPトークンはイールドファームにステークして追加の利子を得ることもできます。

イールドファーミング

イールドファーム(例:MagicLand、Zoomswap)は、ユーザーがトークンをステーク・貸し出しすることで他のトークンの形で利回りを得られるようにします。簡単に言うと、イールドファームはDEXのLPに対して、新しいイールドファーミングプールにLPトークンをステークするインセンティブを提供します。ファーマーは流動性提供の報酬として利子を得ますが、LPトークンを引き出すまでLP報酬は得られません。イールドファームは通常、さまざまなファームの推定リターンを年率利回り(APY)で計算します。これは複利を考慮した1年間のリターン率です。イールドファームは各ブロックで固定量の報酬を発行し、すべてのLPトークン預金者に比例配分されます。イールドファームにより多くのLPトークンが追加されるにつれ、各ファーマー個人のAPYはそれに応じて減少します。

マネーマーケット

マネーマーケット(例:Aave、Curve)は、ユーザーが暗号資産を貸し借りできるようにします。銀行融資と同様に、貸し手は一時的に資産の所有権を手放すことで利子を得て、借り手は一時的に資産を保有するために利子を支払います。貸し手は市場に流動性を提供して利子の支払いを得て、借り手は担保を提供し利子を支払うことで資産を借り入れます。資産の供給と需要に応じて、貸出/借入の利率は変動します。IoTeX上に最初のマネーマーケットが登場するのを楽しみにお待ちください!

次は何が起こる?

今後数か月間で、DeFiのブルーチップを含むさまざまな新しいプロジェクトをIoTeXネットワークに迎え入れる予定です。DeFiと現実世界のデバイスとの融合、私たちが#MachineFiと呼ぶコンセプトについて、刺激的な新しいパートナー候補との有望な話し合いを行ってきました。私たちがこれまで取り組んできたことを共有できる日が待ちきれません。

DeFiはまだ黎明期にあり、新しいプロジェクトは複雑で、借り手、貸し手、トレーダーいずれにとっても金融リスクを伴う可能性があります。IoTeX上でDeFiを探索する際は、当社のDeFi透明性/監査ツールや、インパーマネントロス計算機やイールドファームランキングサイトなど、他の一般公開されているツールも併せてご確認いただくことを強くお勧めします。特に、DeFi内外を問わず新しいプロジェクトは、スマートコントラクトの脆弱性によるハッキングや詐欺の被害を受けやすい点にご留意ください。監査済みで信頼できるDeFiプロジェクトのみをご利用ください。IoTeX上でのDeFi体験をお楽しみください!

IoTeXについて

2017年にオープンソースプラットフォームとして設立されたIoTeXは、信頼できるモノのインターネット(Internet of Trusted Things)を構築しています。これは、人間、機械、企業、DAppsを含むすべての「モノ」が信頼とプライバシーを持って相互作用できるオープンなエコシステムです。30名以上のトップ研究者とエンジニアからなるグローバルチームに支えられ、IoTeXはブロックチェーン、セキュアハードウェア、機密計算を組み合わせて次世代のIoTデバイス、ネットワーク、経済を実現します。IoTeXは「物理世界をブロックごとに接続する」ことで、未来の分散型経済を実現します。

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