IoTeX上的去中心化金融（DeFi）101：去中心化交易所、收益农场和货币市场
在过去一年中，去中心化金融（DeFi）以近 2000亿美元 的总价值锁定（TVL）席卷全球。目前DeFi应用程序中的TVL达到了这个数字。应IoTeX社区的热切要求，我们一直在准备一波新DeFi应用程序的推出，包括去中心化交易所（DEX）、收益农场和货币市场。随着我们朝着我们的“可信物联网”愿景前进，我们迫不及待想要欢迎新颖和创新的DeFi合作伙伴加盟IoTeX网络。
IoTeX区块链速度极快（5秒块与即时交易完成），成本低廉（数千笔交易低于1美元），并且与以太坊、BSC和Polygon等顶级区块链互操作。这些特性使得IoTeX成为DeFi的一个不可思议的基础，目前已经上线并准备快速增长：
- mimo 是一个自2020年中旬以来在IoTeX上运行的去中心化交易所，支持IOTX + XRC20 + 跨链资产的去中心化交易。到目前为止，mimo 支持30多种资产，并将很快推出一个治理代币。
- Magic Land 最近作为首个收益农场在IoTeX上上线，在两天内达到了800万美元的TVL。新的收益农场 ZoomSwap 和 Firebird 也预计将很快推出——每个收益农场都有自己的治理代币。
在本博客中，我们分享了IoTeX上DeFi的概述以及新用户的最佳实践。
IoTeX上的各种DeFi选择
DeFi正在日益增长，以去中心化的方式复制传统金融行业。它有很多种形式——以下我们分享去中心化交易所、收益农场和货币市场的概述。我们还强烈建议您阅读我们的最近的博客，了解您可以使用的新透明度/审计工具，以便在探索新的DeFi项目时保持安全。
DEX - 流动性提供者
去中心化交易所或DEX（例如，mimo）是自动化市场制造商（AMM），管理流动性池，集合来自流动性提供者“LP”的资产，这些LP在“池”中存入代币对以赚取利息。交易者可以在池内交换代币，并支付通常约为交易量的0.3%的费用，该费用按比例分配给LP。由于池中的代币被交易，AMM将重新平衡池中代币的供应/比例；因此，LP面临风险，称为无常损失，所有LP应当理解。LP在池中的份额以“LP代币”计量——用户可以随时通过将LP代币兑换为最初存入的代币，提取其在池中的份额。这些LP代币还可以在收益农场中质押以赚取额外的利息。
收益农业
收益农场（例如，MagicLand, Zoomswap）使用户能够质押和借出代币以换取以其他代币形式的收益。简而言之，收益农场激励DEX LP在新的收益农场池中质押其LP代币。农民将获得提供流动性的利息作为奖励，但在提取其LP代币之前，不会获得任何LP奖励。收益农场通常计算各种农场的预估收益，使用年百分比收益（APY）这一形式，即在一年内的回报率，复利已被考虑在内。收益农场每个区块产生固定数量的奖励，这些奖励由所有LP代币存款者按比例分配——随着更多LP代币被添加到收益农场，每个单独农民的APY将相应降低。
货币市场
货币市场（例如，Aave, Curve）使用户能够借出和借入加密资产。类似于银行贷款，贷方因暂时放弃自身资产的所有权而获得利息，而借方则支付利息以暂时持有某项资产。贷方向市场提供流动性以赚取利息，而借方则提供抵押品并支付利息以借入资产。根据资产的供需，借贷百分比利率将波动。我们期待很快欢迎IoTeX上的第一个货币市场！
接下来是什么？
在接下来的几个月中，我们计划将各种新项目，包括DeFi蓝筹股，接入IoTeX网络。我们与一系列新的合作伙伴进行了关于DeFi和现实世界设备交集的积极对话——我们称之为#MachineFi的概念。我们迫不及待想要分享我们的进展。
DeFi仍处于起步阶段，新项目可能比较复杂，并给借款人、贷方和交易者带来财务风险。在探索IoTeX上的DeFi时，我们强烈建议您查阅我们的DeFi透明度/审计工具，以及其他公开可用的工具，例如无常损失计算器和收益农场排名网站。尤其是，任何新的项目，无论是DeFi内部还是外部，都可能由于智能合约中的漏洞而受到黑客和欺诈的攻击。确保使用经过审计且可信赖的DeFi项目——在IoTeX上愉快地进行DeFi！
关于IoTeX
IoTeX成立于2017年，作为开源平台，正在构建“可信物联网”，一个开放的生态系统，所有“事物”——人类、机器、企业和DApps——都可以互相以信任和隐私进行互动。在全球30多位顶尖研究科学家和工程师的支持下，IoTeX结合区块链、安全硬件和保密计算，推动下一代物联网设备、网络和经济。IoTeX将通过“一个块一个块地连接物理世界”，赋能未来的去中心化经济。